【金谷信托-睿享196号淮安市淮安区集合资金信托计划】

【总规模】5亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100-300万        6.4%

300万及以上      6.5%

【付息方式】半年付息

【资金用途】标的1:其中50%的信托资金用于受让淮安市宏运市政有限公司对淮安城资(AA)的不低于2.5亿元的应收账款，资金用于归还淮安宏信市政或其非房子公司的金融机构借款。标的2:其中50%的信托资金用于受让淮安市宏运市政有限公司对宏信国投的不低于2.5亿元应收账款，资金用于归还淮安宏信市政或其非房子公司的金融机构借款。

【还款来源】

投资标的产生的收益。

【风险控制】

1、淮安市宏信国有资产投资管理有限公司(AA+)对淮安城资支付义务承担连带责任担保。

2、淮安市淮安区城市资产经营有限公司对宏信国投支付义务承担连带责任担保

【项目亮点】

1、AA主体还款人：淮安市淮安区城市资产经营有限公司是淮安区重大建设项目的投融资主体。  截至2022年末，公司总资产规模为348.19亿元，净资产为125.6亿元，资产负债率为63.93%，2022年公司营业收入为27.34亿元。中诚信对公司主体信用评级为AA，评级展望为稳定。

2、AA+主体还款人：淮安市宏信国有资产投资管理有限公司作为淮安市城市基础设施建设的主体之一，城市基础设施建设的主体之一，主要受淮安区政府委托授权，从事淮安区市政道路、排水管网、文化旅游开发等重点工程建设，能够得到地方政府的大力支持，整体抗风险能力较强。截至2022年末，公司总资产为424.7亿元，净资产为143.88亿元。公司2022年营业收入为21.5亿元，公司主体信用等级评级为AA+，评级展望稳定。

3、淮安市为江苏省辖地级市，是苏北重要中心城市，2022年淮安市GDP4742亿，一般公共预算收入300.1亿。淮安区，是江苏省淮安市市辖区，是国务院首批命名的全国历史文化名城，曾与苏州、杭州、扬州并称为大运河沿线上的“四大都市”。2022年淮安区完成一般公共预算收入34.8亿，位列全市第一。