【金谷信托-锐银684号盐城市盐都区集合资金信托计划】

【总规模】5亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100-300万      7%

300万及以上     7.1%

【付息方式】按季付息（每季度末月10日）

【资金用途】投资于发行人盐城市大纵湖湖区资源开发有限公司发行的永续债权益投资计划，资金最终用于偿还发行人自身及子公司的金融机构借款（含债券）。

【风险控制】

盐城市城镇化建设投资集团有限公司为本信托计划下发行人支付永续债权益投资计划本息义务提供无限连带责任保证担保，本信托计划发行前出具有效决议。

【项目亮点】

1、融资人盐城市大纵湖湖区资源开发有限公司，作为当地的基础设施投融资建设主体之一，承担了区域内的基础设施建设项目，具有垄断地位。实控人为盐城人民政府，2022年末，发行人总资产为131.9亿元，资产负债率仅为52.82%。据中证鹏元资信评估股份有限公司2022年12月16日的跟踪评级，盐城市大纵湖湖区资源开发有限公司主体评级AA，评级展望为稳定。

2、担保人盐城市城镇化建设投资集团有限公司，盐城市人民政府100%控股，注册资本20亿元。截至2023年9月末，公司总资产648.08亿元，净资产232.48亿元，资产负债率64.13%，担保能力极强。东方金诚国际信用评估有限公司评级于2023年7月26日对其主体信用等级进行评级，主体评级结果为AA，展望稳定。

3、盐城，江苏省下辖地级市，2022年，盐城市GDP为7079.80亿元，按不变价格计算，同比增长4.6%，增速位列江苏省第一。一般预算收入为453.26亿元，同口径增长8.1%，在江苏省各地区一般公共预算收入中排名第七。