【金谷信托-锐银700号湖州吴兴区集合资金信托计划】

（预计1月5日成立）

【总规模】5亿

【信托期限】1年

【预期年化收益率】

100万及以上     6.15%

（合同收益5.4%，差额收益成立5个工作日结算）

【付息方式】半年付息（3月21日、9月21日）

【资金用途】用于投资湖州吴兴新业建设投资集团有限公司发行的永续债权益投资计划，发行人将资金用于偿还其自身或其全资子公司的金融机构借款。

【风险控制】

本信托计划由湖州吴兴城市投资发展集团有限公司（以下简称“吴兴城投”或“担保人）为发行人在本永续债权益投资项下的支付义务提供不可撤销的连带责任保证担保。

【项目亮点】

1、发行人湖州吴兴新业建设投资集团有限公司，实控人是湖州市吴兴区财政局。截至2023年6月底，发行人总资产332.56亿元，负债合计197.64亿元，所有者权益合计为134.92亿元，资产负债59.42%，资产负债水平稳定。2023年6月，经联合资信评估有限公司综合评定，发行方主体信用等级为AA,评级展望为稳定。

2、保证人湖州吴兴城市投资发展集团有限公司，由湖州市吴兴区国有资本管理服务中心100%控股，是吴兴区最大的城投平台。截至2023年6月底，担保人总资产1005.95亿元。2023年6月，经东方金诚资信评估有限公司综合评定，担保方主体信用等级为AA+,评级展望为稳定。

3、湖州市经济发展态势良好，2022年全市实现地区生产总值（GDP）3850亿元。湖州市财政总收入为1375.19亿元，湖州市2022年一般公共预算收入为387.30亿元。总体稳定发展，收入稳定性较强。吴兴区，湖州市主城区，2022年吴兴区实现GDP达1195.17亿元，排名全市第一，一般公共预算62.49亿元，其中税收收入占比89.72%，财政自给程度较高。