【金谷信托-睿享53号湖州吴兴区集合资金信托计划】

【总规模】5亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100万及以上    6.2%

【付息方式】半年付息（6月20日、12月20日）

【资金用途】信托计划资金用于对湖州申太建设发展有限公司（以下简称“申太建设”或“发行人”或“债务人”,AA发债主体）进行永续债/可续期债权式权益性投资。

【风险控制】

湖州吴兴产业投资发展集团有限公司（以下简称“吴兴产投”“保证人”或“担保人”，AA+评级）提供连带责任保证担保。

【项目亮点】

1、AA政府平台融资：湖州申太建设发展有限公司，实际控制人为当地财政局，主体评级 AA；截止2023年中报显示，公司总资产338.23亿元，营业总收入4.98亿元，发行人是当地最重要的国有资产运营和基础设施建设主体，政府支持力度大，以往融资渠道主要政策性银行及券商，成本低再融资能力强，还款有保证。

2、担保方湖州吴兴产业投资发展集团有限公司， AA+发债主体，实际控制人是区财政局，总资产为460亿，资产规模大。担保人各金融机构支持力度大，财务弹性高，政府支持力度大，偿债能力强。

3、区域优势：2022年，湖州全市地区生产总值3850亿元，同比增长3.3%。2022年，吴兴区实现地区生产总值（GDP）897.30亿元，按可比价计算，比上年增长3.5%，总量居全市前列，各项主要经济指标继续保持全市领先。2022年，根据政府官网数据，吴兴区地方财政总收入100.20亿元，完成一般公共预算收入62.49亿元。