【金谷信托-汇利30号淮安清江浦集合资金信托计划六期】

【总规模】5亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100-300万     7.05%

300万及以上     7.1%

（差额收益合同双录回收后支付）

【付息方式】半年付息

【资金用途】信托资金用于向淮安市清江浦城投控股集团有限公司（2022年主体评级AA+，以下简称“清江浦城投控股”或“发行人”）进行永续债权式权益性投资，最终用于归还发行人及其子公司的金融机构借款。

【风险控制】

淮安市清江浦城市资产经营有限公司（2021年中诚信评级AA，以下简称“清江浦城市资产”、“担保人”）为本信托计划下清江浦城投控股对于本永续债权的利息偿付义务及本金清偿义务提供无限连带责任保证担保。

【项目亮点】

1、发行人-清江浦城投控股公司是清江浦区最重要的基础设施建设和土地整理主体（清江浦资产规模最大的平台），2022年6月末总资产547.60亿元，资产负债率为63.27%。公司于2021年度实现营业收入22.06亿元、净利润3.56亿元。

2、保证人清江浦城市资产经营有限公司为江苏省淮安市清江浦区重要的基建、棚改主体之一，2022年6月末公司总资产273.75亿元，资产负债率为64.09%。公司常年经营稳定，公司于2021年度实现营业收入9.87亿元、净利润2.93亿元。

3、2021年全年清江浦区实现地区生产总值673.57亿元，同比增长12%。清江浦区为淮安市的重点主城区，2021年一般公共预算收入36.62亿元（全市第一），其中税收收入占比80.56%，财政结构良好。财政自给率76.02%，较为健康。清江浦区政府债务率为88.04%，负债率为8.96%，均在合理范围内。