【金谷信托-睿享145号江苏淮安市集合资金信托计划】

【总规模】2亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100万及以上     7.4%

【付息方式】半年付息

【资金用途】信托资金用于投资淮安市淮安区城市资产经营有限公司发行的永续债权益投资计划，融资人将资金用于归还其或其子公司的金融机构借款（拟置换的金融机构借款资金用途为采购等贸易类非房用途）、支付货款（具体以发行前提供的用款材料为准，用款后提供资金使用凭证）。

【风险控制】

淮安市宏信国有资产投资管理有限公司（AA）对融资人的履行还款义务（含永续债权益投资赎回时的本息支付义务以及期间付息时点的利息支付义务）提供全额无条件不可撤销连带责任保证担保。

【项目亮点】

1、融资人淮安市淮安区城市资产经营有限公司，是淮安区重大建设项目的投融资主体。截至2022年末，公司总资产规模为348.19亿元，净资产为125.6亿元，资产负债率为63.93%，2022年公司营业收入为27.34亿元。中诚信对公司主体信用评级为AA，评级展望为稳定。

2、担保人淮安市宏信国有资产投资管理有限公司，是淮安市城市基础设施建设的主体之一。截至2022年末，公司总资产为424.7亿元，净资产为143.88亿元。公司2022年营业收入为21.5亿元，公司主体信用等级评级为AA+，评级展望稳定。

3、淮安市为江苏省辖地级市，2022年淮安市GDP4742亿，一般公共预算收入300.1亿。淮安区，是江苏省淮安市市辖区，是国务院首批命名的全国历史文化名城，曾与苏州、杭州、扬州并称为大运河沿线上的“四大都市”。2022年淮安区完成一般公共预算收入34.8亿，位列全市第一。