【民生信托-至信1265号江苏盐城市集合资金信托计划】

【总规模】2亿

【信托期限】1/2年

【预期年化收益率】

1年：100万及以上    6.7%

2年：100万及以上     7%

【付息方式】按季付息（每季度末月15日）

【资金用途】募集资金用于向盐城宝瓶湖实业发展有限公司发放流动资金贷款，最终用于补充融资人及其下属非房、非土储板块子公司日常营运资金需求。

【风险控制】

1、连带责任保证担保：盐城海瀛对融资人偿还信托贷款本息的义务提供连带责任保证担保。

2、交叉违约条款：借款人和保证人落实我司常规交叉违约条款，范围包含交易对手、担保人、子公司涉及的金融机构的全部标债及非标债权。

3、主要交易文件办理强制执行公证。

【项目亮点】

1、融资人：盐城宝瓶湖实业发展有限公司是盐城海瀛控股集团有限公司的全资子公司，实际控制人为盐城市人民政府。截至2022年9月末，公司合并口径资产总额134.81亿元，负债总额73.85亿元，所有者权益60.96亿元，资产负债率54.78%；2019至2021年度，公司主营业务收入分别为7,710.01万元、91,948.06万元和150,731.25万元，近年来持续快速增长。

2、担保人：盐城海瀛控股集团有限公司是市级控股平台，是盐城市核心的城市基础设施建设和产业投资的主体。截至2022年9月末，该公司资产总额为520.93亿元，合并总负债306.36亿元，所有者权益合计为214.58亿元，资产负债率58.81%。2021年实现营业收入27.92亿元。2022年7月28日，大公国际资信评估有限公司对盐城海瀛控股集团有限公司进行了评级，主体评级上调至AA+，评级展望稳定。

3、盐城市：2022年全市GDP7079.80亿元，排名第8位，一般公共预算收入453.26亿元；亭湖区：2022年全区GDP661.00亿元，增速6%，增速全市第一，一般公共预算收入45.32亿元。。