【金谷信托-国兴198号山东临沂市集合资金信托计划】

【总规模】2亿

【信托期限】约23个月（统一到期日2025年8月25日）

【预期年化收益率】

100-300万      6.35%

300万及以上    6.5%

（合同收益6.35%，息差10个工作日补齐）

【付息方式】按年付息（8月25日）

【资金用途】信托资金用于投资临沂振东建设投资有限公司2023年面向专业投资者非公开发行公司债券（第1期）及认购信托业保障基金。

【风险控制】

国际生态城建设投资集团有限公司提供连带责任担保

【项目亮点】

1、发行人临沂振东建设投资有限公司是区域重要的基础设施建设和保障房建设主体，截至2023年3月末，临沂振东总资产244.28亿元，净资产92.53亿元，资产负债率62.12%，主体评级AA，展望稳定。公司获得的外部支持力度较大。财政补贴方面，2022年，公司获得政府补贴收入1.38亿元。预计未来继续获得实际控制人及相关各方有力支持。

2、担保人国际生态城建设投资集团有限公司，为发行人控股股东，是临沂市重要的项目建设、投融资主体，区域内市属城建类一级企业，实际控制人为临沂市国资委，截至2022年3月末，公司总资产365.58亿元，净资产145.17亿元，资产负债率60.29%，主体信用等级评为AA+，评级展望为稳定。

3、2022年临沂市实现地区生产总值5778.5亿元，同比增长4.2%；河东区经济继续保持增长，经济实力较强。近三年，临沂市一般公共预算收入平稳增长，得到了上级政府较大力度的财政支持，财政实力仍很强，税收占比高，稳定性较强。