【金谷信托-睿享141号集合资金信托计划】

【总规模】2亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100万及以上     7.4%

【付息方式】半年付息（6月20日、12月20日）

【资金用途】投资于发行人淮安市淮安区城市资产经营有限公司（简称：淮安城资）发行的永续债权益投资计划，资金最终用于发行人归还其或其子公司的金融机构借款、支付货款。

【风险控制】

为确保发行人淮安城资履行《永续债权益投资计划投资合同》项下的全部支付义务，保证人淮安市宏信国有资产投资管理有限公司（下称：宏信国投）向受托人提供无限连带责任保证担保。

【项目亮点】

1、融资人淮安市淮安区城市资产经营有限公司，成立于2003年04月15日，注册资本为54,000.00万元。实际控制人为淮安市人民政府。近年来，公司收入总体规模保持增长，2019-20212年，总资产分别为285.45亿元，313.14亿元，281.97亿元，348.19亿元，公司营业收入分别为22.20亿元、26.19亿元、27.03亿元和27.34亿元，营业收入规模较高，整体盈利能力增强。2022年7月28日，中诚信国际对担保人的主体信用评级为AA，评级展望稳定。2022年6月27日，大公国际对担保人的主体信用评级为AA，评级展望稳定。

2、保证人淮安市宏信国有资产投资管理有限公司，成立于2015年11月，公司注册资本为700,000.00万元，实际控制人为淮安市淮安区人民政府。2019年-2022年，融资人总资产分别为216.97亿元，280.54亿元，387.15亿元，424.71亿元。公司营业收入分别为102,070.88万元、106,245.28万元、115,338.96万元和215,018.41万元，最近几年营业收入规模保持较高水平，整体盈利能力较强。2022年7月8日，联合资信对融资人的主体信用评级为AA，评级展望为稳定。

3、淮安市，江苏省地级市，拥有国家级淮安经济开发区，2022年GDP4742亿，一般公共预算收入300亿，政府负债率15.85%。淮安区，2022年GDP位列淮安市首位，一般公共预算收入34.88亿。