【国元信托-江苏盐城阜宁县金沙湖开发投资有限公司债权投资集合资金信托计划】

【总规模】首期0.2亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100-300万      6.8%

300万及以上     7%

【付息方式】按年付息（12月21日）

【资金用途】用于受让阜宁县金沙湖开发投资有限公司持有的债务方为江苏阜农投资有限公司的应收债权。

【风险控制】

1、阜宁县城市发展投资集团有限公司（AA）、阜宁县金沙湖开发投资有限公司（AA）提供保证担保。

2、阜宁县金沙湖开发投资有限公司提供国有建设用地使用权为债务方按照约定偿还债务提供抵押担保。

【项目亮点】

1、债务方江苏阜农投资有限公司，简称“阜农投资”，公司从成立于2015年1月2日，注册资本50000万元，是由阜宁县人民政府国有资产监督管理办公室持股100%，实际控制人系盐城市阜宁县人民政府。2019-2021年，阜农投资分别实现营业收入4.11亿元、4.06元和4.12亿元。预计未来三年，公司营业收入持续增长，将为偿债资金提供充足保障。

2、担保方1：阜宁县城市发展投资集团有限公司，简称“阜宁城投”，公司从成立于2008年6月6日，注册资本300000万元，阜宁县城发控股集团有限公司持股比例95%，国开发展基金有限公司持股比例5%，实际控制人系阜宁县人民政府，当地第二大平台。截至2022年9月末，总资产214.78亿元。

3、担保方2：阜宁县金沙湖开发投资有限公司，公司从成立于2009年12月10日，注册资本250000万元，是阜宁县人民政府国有资产监督管理办公室持股100％，实际控制人系盐城市阜宁县人民政府。主体评级AA，总资产111.84亿元。

4、抵押物位于阜宁县苏州路南、施陈路西，距主城区较近，距离阜宁县人民政府驻地直线距离3.6公里，教育资源配套齐全，抵押物价值为35,245.55万元，含息抵押率73.35%。

5、阜宁县，隶属江苏省盐城市，2022年预计完成地区生产总值698亿元，同比增长5.2%；一般公共预算收入30.5亿元，扣除减税降费影响，同比增长5.5%。