【金谷信托-锐银542号盐城亭湖区集合资金信托计划】

【总规模】5亿

【信托期限】1年

【预期年化收益率】

100-300万      6.4%；

300及以上       6.5%

【付息方式】按季付息（每季度末月10日）

【资金用途】投资盐城市亭湖城市资产投资集团有限公司发行的永续债权益投资计划。永续债权益投资信托资金最终用于发行人支付贸易采购款及偿还到期金融机构借款。

【风险控制】

盐城海瀛控股集团有限公司提供连带责任保证担保。

【项目亮点】

1、融资人盐城市亭湖城市资产投资集团有限公司，为盐城市亭湖区人民政府100%控股，实控人为盐城市人民政府，是盐城市较大规模的国有企业之一。东方金诚评级于2022年8月31日对其主体信用等级进行评级，主体评级结果为AA，展望稳定。截至2023年6月末，本部存续债券规模为20亿元。2022年末，总资产规模165.58亿元，净资产70.13亿，呈上升趋势，公司资产以流动资产为主，偿债能力强。

2、担保人盐城海瀛控股集团有限公司，为盐城市人民政府100％控股，注册资本50亿，市属二档企业建制。是盐城市政府下属企业，盐城第6大市级平台。大公国际于2022年10月25日，对其主体信用等级进行评级，主体评级结果为AA+，展望稳定。截至2023年6月末，本部存续债券规模为57.8亿元。截至2023年3月末，盐城海瀛控股集团有限公司的总资产为558.36亿元，净资产215.26亿元，具有较强的代偿能力，能够为本信托计划按时足额还款提供较强保障。

3、盐城，江苏省地级市，2022年盐城地区生产总值实现7079.8亿元，2022年，盐城市一般公共预算收入453.3亿元。亭湖区是盐城市的中心城区，2022年，全区实现地区生产总值669.51亿元，一般公共预算收入45.32亿元，全体居民人均可支配收入49335元。区域财政整体压力不大，债务率也处于盐城市较低水平。