【金谷信托-锐银528号江苏盐城市集合资金信托计划】

【总规模】5亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100-300万       7.1%

300-600万     7.2%

600万及以上     7.3%

【付息方式】按季付息（每季度末月20日）

【资金用途】信托资金用于向盐城市大纵湖湖区资源开发有限公司（以下简称“大纵湖公司”或“发行人”，主体评级AA，联合资信，2022.12）进行永续债权式权益性投资，大纵湖公司将信托资金用于偿还大纵湖公司的其他金融机构借款或用于其子公司盐城市ZH秋月绿化工程有限公司支付贸易采购。

【风险控制】

盐城高新区投资集团有限公司（以下简称“盐高新”或“担保人”，主体评级AA+，中诚信国际，2022.7）为大纵湖公司在永续债项下义务（包括但不限于支付义务）及责任的履行提供全额无条件不可撤销连带责任保证担保并出具有效决议。

【项目亮点】

1、融资人盐城市大纵湖湖区资源开发有限公司，作为当地的基础设施投融资建设主体之一，承担了区域内的基础设施建设项目，具有垄断地位。实控人为盐城人民政府，2022年末，发行人总资产为131.9亿元，资产负债率仅为52.82%。据中证鹏元资信评估股份有限公司2022年12月16日的跟踪评级，盐城市大纵湖湖区资源开发有限公司主体评级AA，评级展望为稳定。

2、担保人盐城高新区投资集团有限公司，公司为盐城高新区重要的基础设施投资建设主体，实控人为盐城人民政府，2023年一季总资产达886.38亿元。据联合资信评估股份有限公司2023年6月12日出具的跟踪评级报告，盐城高新区投资集团有限公司主体评级AA+，评级展望为稳定。

3、盐城，江苏省地级市，盐城市经济保持稳定增长。2022年盐城市完成地区生产总值7079.8亿元，增速4.6%，全省排名第八，一般公共预算收入453.26亿，负债率为21.69%。其中，第一产业793.8亿元，第二产业2927.8亿元，第三产业3358.2亿元。