【华鑫信托-鑫沪468号集合资金信托计划（第7期）】

【总规模】1亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100-300万     6.5%

300万及以上    6.7%

【付息方式】按季付息（每季度末月21日）

【资金用途】信托资金用于投资浙江太湖新城实业投资有限公司(以下简称“太湖新城”或“融资方” ，评级AA)设立的专项债权，投资资金用于置换金融机构借款。

【还款来源】

1、融资方浙江太湖新城实业投资有限公司(评级AA)的可支配收入；

2、担保人浙江长兴金融控股集团有限公司(公开发债主体，评级AA+)的可支配收入。

【风险控制】

浙江长兴金融控股集团有限公司(以下简称“长兴金控”或担保人， 公开发债主体，评级AA+) 提供不可撤销连带责任保证担保。

【项目亮点】

1、融资方浙江太湖新城实业投资有限公司，于2011年5月5日登记注册，注册资本为16.5亿元，控股股东为浙江长兴金融控股集团有限公司，实际控制人为湖州市长兴县财政局。截至2022年末，融资方总资产278.58亿元，净资产127.92亿元，资产负债率为54.08%；2022年公司实现主营业务收入29.72亿元。根据中证鹏元评估股份有限公司2023年6月6日出具的评级报告,融资方主体信用评级AA，评级展望为稳定。

2、担保人浙江长兴金融控股集团有限公司，成立于2011年2月12日，注册资本为20亿元。控股股东及实际控制人为浙江省湖州市长兴县财政局。截至2022年底，担保人总资产839.48亿元，净资产369.56亿元，资产负债率55.98%，资产负债结构较为合理；2022年公司实现营业收入41.19亿元。根据中证鹏元评估股份有限公司2023年6月13日出具的评级报告，担保人主体信用评级为AA+，评级展望为稳定。

3、长兴县隶属于浙江省湖州市，经济总量位列湖州市第2位。2022 年长兴县全年地区生产总值(GDP)为853. 37亿元，同比增长4.2%; 2022 年一般公共预算收入为81. 88亿元，税收收入为 75.07亿元，占比 91. 68%，财政稳定性较高，财政实力较强。