【金谷信托-锐银218号黄石集合资金信托计划20期】

（预计5月19日成立）

【总规模】5亿，本期1.59亿

【信托期限】1.7年（到期日2025年1月17日）

【预期年化收益率】（税后）

100-300万      7.1%

300万及以上    7.3%

【付息方式】按年付息（1月17日）

【资金用途】用于通过一级市场认购或二级市场交易等方式投资于黄石磁湖高新科技发展有限公司发行的标的债券。

【风险控制】

1、本次债券由黄石市城市发展投资集团有限公司提供连带责任保证；

2、黄石市益民投资有限公司为融资方的按时还款提供保证担保；

【项目亮点】

1、融资方：黄石磁湖高新科技发展有限公司，实际控制人是黄石市国有资产监督管理委员会，公司注册资本42061.7556万元，主体评级AA ，债券评级AAA ，1994年成立的首家市级平台，黄石排名前三，资产总额 350.99亿元，银行授信额度159.97亿元；

2、担保方：黄石市益民投资有限公司，成立于2008年9月，注册资本为10,000.00万元。实际控制人为黄石市国有资产监督管理委员会，截至2022年6月末，该公司资产总额为192.93亿元。2020年4月27日，中正鹏元评定益民投资主体信用级别为AA。

3、券内担保方：黄石市城市发展投资集团有限公司，注册资本和实收资本均为15.00亿元，公司唯一股东和实际控制人为黄石市人民政府国有资产监督管理委员会。截至2021年底，公司资产总额1175.67亿元。2022年6月21日，联合资信评估股份有限公司评定黄石城发主体主体信用级别为AA+。

4、地区经济：黄石市为湖北地级市，武汉1+8城市圈核心城市，GDP1910亿 元，2021年一般公共预算收入125.6亿，增速42.3%， 可支配财力超300亿，政府负债率仅17.86%。