【金谷信托-睿达51号（张店国资）集合资金信托计划】

【总规模】3亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】

100-300万    7.5%

300-1000万   7.7%

1000万及以上    7.8%

（合同收益7.3%，差额收益成立后10个工作日内支付）

【付息方式】按季付息（每季度末月20日）

【资金用途】信托资金用于向淄博市张店区国有资产运营有限公司（以下简称“张店国资”，评级AA+）发放信托贷款，最终用于置换金融机构到期债务。

【风险控制】

由张店城开（评级AA）作为共同债务人加入信托计划。

【项目亮点】

1、融资人：淄博市张店区国有资产运营有限公司，公司的股东和实际控制人为淄博市张店区财政局（淄博市张店区人民政府国有资产监督管理局）。截至2022年9月末，公司总资产323.37亿元，总负债157.63亿。中证鹏元对其主体信用等级评为AA+，评级展望为稳定（2022年6月9日）。

2、共同债务人：淄博市张店区城市经营开发有限公司成立于2021年6月9日，由淄博市张店区财政局（淄博市张店区人民政府国有资产监督管理局）与淄博市张店区国有资产运营服务中心共同组建设立，注册资本为5亿元，实际控制人为淄博市张店区人民政府国有资产监督管理局。截至2022年9月末，公司总资产75.52亿元，总负债29.12亿元，资产负债率38.56%。根据联合资信2022年12月30日出具的评级报告，张店城开的主体评级为AA。

3、区域优势：2022年，淄博市一般预算收入为375.9亿元，税收收入244.08亿元，占一般预算收入比重为65%，财政收入质量较好。张店区是淄博市中心城区，全市政治、经济、文化、金融和科技中心，淄博市委、市政府所在地。2022年，张店区财政总收入（不含转移性收入）78.67亿元，其中政府性基金收入33.3亿元，国有资本经营收入0.47亿元，一般预算收入44.9亿元。